ETF現在已經是非常熱門的投資選項

很多人不知道怎麼選個股

就會想問說哪檔ETF可以無腦存

相較於個股ETF的確在某些方面是真的可以無腦地存下去

但也有一些注意事項是需要考慮的

接下來我們就來看看哪些因素讓我們決定這檔ETF可不可以存？

內容目錄

ETF是什麼

ETF其實就是：Exchange Traded Fund，中文翻譯為指數股票型基金

由投信公司發行，並追蹤、模擬及複製目標指數的績效表現

並把基金的交易模式變得與股票相同

延伸閱讀：
新手買ETF該注意的4個關鍵

3個關鍵你必須要知道

ETF如果想要傻傻地存

就要注意一些關鍵

才不會越攤越平

第一個關鍵：ETF類型

首先你必須確認你想買的ETF是屬於哪一種類型

ETF有追蹤指數、債券、期貨等類型

如果你買的是追蹤大盤指數

那基本上你可以安心的存

因為大盤的趨勢從歷史經驗來看會是向上的

即便有戰爭、金融風暴等事件

而如果你買的品項是債券

你也可以相對安心地存

只是你必須知道債券ETF的波動可能會很小

同時他的殖利率也是你要關心的

最後如果是期貨、槓桿型ETF

無論是正向、反向或是原物料的ETF

基本上都不太能傻傻地存

首先你要知道這一類的ETF屬於「短期操作」

通常是股市有大方向出現時可以配合買進來增加自己的報酬

但長期下來這一類的ETF會受到換倉的成本

且波動幅度也會隨著國際局勢而突然放大

延伸閱讀：
ETF分類編碼「B、U、L、R、K」的意義，正2反1是什麼? -【投資小學堂】

第二個關鍵：投資類別

再來你要知道你買的ETF是屬於哪種類別

ETF除了追蹤大盤指數

也有標榜高殖利率的ETF

或是追蹤永續發展的ESG系列ETF

另外也有針對追蹤特定產業的ETF如5G、電動車、元宇宙等

此外也有追蹤海外的指數ETF如美股道瓊指數、越南ETF等

這麼多ETF你要選哪一檔呢

有幾個面向你要注意

成分股

即便投資ETF會幫你買進一籮筐股票

但有時候還是關心一下這一檔ETF的成分股是什麼

譬如之前有提過0056會買進景氣循環股

就有可能會因為景氣下滑而影響淨值

而追蹤大盤指數的ETF會根據追蹤指標更換，同時產業結構相對比較分散

但如果你偏好買特定產業ETF如5G、電動車等

產業面相關性就會非常地相近

如果剛好遇到這一類型產業的寒冬

持有這些同類型成分股的ETF可能就會有比大盤更兇猛的跌幅

是否配息

不是每一檔ETF都有配息

所以投資前一定要看清楚這檔ETF是否有配息

以及殖利率通常為多少

如果是標榜高殖利率的ETF通常殖利率都有4-6%以上

但是追蹤大盤指數的ETF就大概只有2-3%

所以你要認清自己想買哪一種

另外沒配息的ETF

很多是持有國外的成分股

像是富邦NASDAQ (股票代號00662)就沒有配息

延伸閱讀：
想投資美國大盤指數ETF，台灣股市也買得到：元大S&P 500(00646)、富邦NASDAQ(00662)、國泰美國道瓊(00668)及國泰美國費城半導體基金(00830)-【台股ETF】

第三個關鍵：年化報酬率

既然投資我們就會希望賺錢

但是根據ETF持有的成分股不同

以及內扣成本等因素

年化報酬率的差異可就非常重要

0056常年在20-35之間徘徊

但0050在這幾年已經從70多漲到最高152.4

所以以年化報酬率及整體報酬率來說

追蹤大盤指數的勝不少

所以哪些ETF可以無腦存?

我覺得ETF相對可以無腦存的類型

就是追蹤大盤指數、高殖利率及債券型ETF

這三種類型的ETF起碼有以下優點

汰弱留強
穩定配息
產業分散

指數ETF如0050、006208等因為是被動追蹤指數

所以會幫你汰弱留強

不用擔心產業的衰敗

同時他也是代表整個經濟的發展

而高殖利率成分股如0056、00878

我覺得算是相對穩健的高殖利率ETF

對於想要有穩定現金流的朋友是不錯的選項

延伸閱讀：
高股息ETF 0056 VS 00878，3個原因讓我選擇這一檔

00900因為剛上市沒多久

雖然這一次的配息非常大方

換算殖利率有10%以上

但高頻率換股造成的內扣成本

以及是否填息都是需要關注的問題，我個人覺得還不可以無腦存

而債券ETF的穩定配息以及股價波動相對較低的特性

可以讓保守型投資者參與投資

注重產業型的ETF如5G、元宇宙、電動車等

這些產業型的ETF如果追蹤國外的ETF，很多會沒有配息

所以相對於傻傻地存

比較適合拿來作價差

要怎麼存

投資有賺有賠

不是說買進ETF就一定會賺錢

所以你要買的有技巧

同時也要知道為什麼買進這檔ETF

延伸閱讀：
3個原因讓你知道如何選擇定期定額還是定期不定額

定期定額

定期定額是現在非常方便的投資模式之一

主要就是你把錢存進去

設定好你要買進的標的及買進的日子

券商就會自動幫你買進

這樣的好處是可以持續投資

同時也不會因為恐懼的心態而不敢在大跌時買進

所以定期定額對於想要存ETF的投資者是非常好用的工具

如果再配合低點時加碼買進

長期投資下來勝率會高出不少

單筆買進

如果有一筆閒錢可以買進你看好的那一檔ETF

你的確可以一次買進不少張

這樣的好處是如果在低點時你的成本會很低

如果股價上漲時你的獲利會非常可觀

畢竟「本大利小利不小」

同時如果你買進的ETF有配息時，你可以拿到的股利就不少

但壞處就是如果股市一直下跌

單筆買進會沒辦法攤平成本

結論

ETF可以無腦存

我想還要看投資者屬於哪一種投資心態

如果是長期投資者那可以努力存

但如果偏向短期進出的朋友們

考慮的就不一定要是追蹤大盤指數或是高殖利率的ETF

反而可以買進產業相關的ETF甚至是槓桿型ETF

但這一類型就比較不建議傻傻地存

要適時地獲利了結

本文章有提到ETF要存需要考量的點

如成分股、是否配息、年化報酬率等

以及你要怎麼買進

是要定期定額還是單筆買進

綜觀這幾個因素找出適合你的方法

相信在長期持有的狀況下

勝率會高出不少

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