現在市面上的ETF琳瑯滿目
有高股息、債券、商品類及大盤等
但光靠ETF的名字有時候還是不確定他投資的標的是什麼
所以這篇文章就要告訴你
要如何一眼看穿ETF分類
內容目錄
ETF是什麼
ETF其實就是：Exchange Traded Fund，中文翻譯為指數股票型基金
由投信公司發行，並追蹤、模擬及複製目標指數的績效表現
並把基金的交易模式變得與股票相同
延伸閱讀：
新手買ETF該注意的4個關鍵
ETF分類
台股交易市場裡的ETF
可以快速用代號就看出此ETF買賣的對象是什麼
下面這張表格就是快速對照表
從表中我們可以知道ETF的代碼長度就是4-6碼
如果追蹤債券則後面是B結尾
追蹤原型期貨則是U結尾
槓桿型則是L結尾
而反向型則是R結尾
各種ETF適合的投資方式
不是每一檔ETF都可以無腦狂買
就算被套牢也可以長期持有
有些ETF適合長期持有
有些就建議短進短出
下面就看每一類型的分類
股票(原型)ETF
這一類的ETF主要會追蹤一個指數
像是0050 追蹤「台灣50指數」
而根據這個指數會去買相對應的股票
所以ETF可以分散風險的原因在這邊
另外追蹤指數的ETF會根據其訂定的規則在一定時間內進行持股審核
若購買標的已經不符合指標
則會遭到汰換
所以即便當紅的公司開始摔下神壇
ETF會自動幫你汰除並更換「新星」
確保持有的股票都是優秀的
投資方式
追蹤指數的原型ETF建議長期投資
人類經濟發展是持續向上的
即便遇到黑天鵝但指數終究會往上發展
從下面這張0050累積報酬可以看到長期持有的話
累計報酬會相當可觀
所以使類型的ETF建議「定期定額」買
配合在股市回檔時「逢低加碼」
延伸閱讀：
3個原因讓你知道如何選擇定期定額還是定期不定額
債券ETF
債券對於相對保守的投資者是非常有吸引力的
只要選好評分高的債券
基本上就是坐等利息進袋的概念
且債券可以用來作為資產配置
但是債券有一定的投資門檻
對於小資族來說這可是一筆龐大的金額
債券ETF則是提供投資者可以用小額的資金
就購買債券並收取利息
投資方式
債券相對於股市的波動較小
雖然是低風險但也是低回報
所以建議投資組合債券的比例不需要太高
可以看到長期投資的累積報酬率並沒有特別好
原型期貨ETF
有時候原物料也是一個投資方向
但礙於原物料期貨交易沒那麼容易進行
且如果交易原物料期貨在最後交易日之前不平倉
就會需要進行「實物交割」
所以投信就發行了原型期貨ETF追蹤特定商品並幫投資人轉換倉
不過這類型的ETF比較建議短期持有
畢竟商品期貨價格波動會隨著事件發生而大幅波動
像是原油期貨可能會受到戰爭、封城等影響
買賣方式
建議短進短出不宜長期持有
這類型的ETF內扣成本都不低
且不會有配息
又此類投資非常看機運及國際事件
以原油為例
戰爭會造成油價上漲
相對的期貨自然會上漲
但如果OPEC突然宣布大量增產
或是全球政策改成只採用電動車不能用石化燃油的汽機車
原油價格就會很崩跌
槓桿型ETF
槓桿型ETF講求的就是放大賺錢的倍數
正2代表追求單日報酬正向2倍
而反1則是看空行情
基本上會用到這一類型的ETF
通常都是確認股市會崩跌時
可以買進反1當作放空工具
而跌到一定程度覺得股市即將回漲
可以買進正2來讓報酬率增加
買賣方式
槓桿型的ETF一樣不建議長期持有
比較建議在股市大方向確立時短進短出
若是不幸看錯方向
一定要適時停損
結論
ETF現在的樣態百百種
幾乎你想到的都可以買得到
當然買ETF還要注意折溢價等問題才不會讓自己買貴
不過學習如何看編號代表的意義
可以讓你快速知道倒底這檔ETF的分類是在哪一個類型
也好判別自己的投資方式
希望透過這篇文章可以讓你更了解ETF的種類
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