現在的ETF琳瑯滿目
有太多太多選擇可以去買
不過根據證交所統計
受益人數最多的ETF就是老牌的0056
而市面上其實有一本書專門介紹要怎麼去買0056
這本書就是「我用1檔ETF存自己的18%」
這本由不敗教主陳重銘老師所撰寫的買賣心法
說明0056除了存股
也可以拿來做價差
接下來就來看這本書的讀書心得與筆記
內容目錄
書本內容敘述
為何要看這本書？
因為想要為自己的退休金找想
以前看到軍公教搶破頭就是因為有18%可以存
想像你只要把錢放在銀行就可以每年有18%的利息是多麼愉悅的事情
雖然這制度已經不見了
但為什麼不能自己創造出一個現金流呢？
通膨巨獸來臨
這本書雖然是撰寫在2019年
但其實開頭作者就講到通膨是一個很可怕的東西
身處在現在2022年聯準會不斷升息想要壓制美國可怕的通膨的你應該更有感受
通膨的影響對生活非常巨大
你想想你的錢的購買力越來越薄弱
而且物價不斷上漲
作者就舉了2018年的紙漿價格上漲影響售價導致民眾搶購
只增加60元卻讓大家瘋狂搶購囤貨
原因在於「選擇」
有些人選擇享受
但有些人選擇將資金投資並用股利對抗通膨
勤練功夫不要被當成提款機
與其省吃儉用
不如投資股票來收取股利賺取價差
但投資就一定是搖錢樹？
你只要思考一下如果大家都賺得到錢那是誰輸錢？
所以其實股市其實很可怕
80%的人不賺不賠甚至賠錢
要如何成為賺錢的20%
就要先避免6個致命的錯誤投資
- 投資太過心急
- 太過貪心
- 不懂投資
- 在缺乏資金的狀況下投資
- 借錢投資卻未評自己的還款能力
- 冒險投資賠掉累積資產的時間
避免這6個大方向可以提高自己在股市的勝率
除此之外也要轉換觀念
股市其實可以是「零和」、「負和」及「正和」的玩法
零和就像當沖
有人贏錢就有輸錢
負和則是過於頻繁的交易會讓你的手續費及證交稅大增
而提高股市的勝率就要玩正和遊戲
2017年台股發放1.27兆元、2018年發放1.415兆元
我們可以發現台股每年都會發出不少錢且金額不斷往上
這不就是正和遊戲嗎?
我用1檔ETF存自己的18%
常常有人會問說倒地買哪一支股票好？什麼時候買？
而陳重銘老師說
0056就是一檔隨便買、隨時買、不要賣的ETF
- 隨便買
- 0056包含30家公司，已做好分散風險
- 隨時買
- 就算買在高點，也可以不停領股利，讓持有成本持續下降
- 不要賣
- 沒有不會倒閉的公司，所以「不要賣」並不適合在一般個股，但0056會審核且分散風險，可以當傳家寶
定期定額打敗人性弱點
要提高勝率有一個很重要的方式是「維持紀律」
定期定額買進克服人性的貪婪和恐懼
選定你要買進的日期
最好是發薪日那一天
確保一定有錢不讓自己找藉口沒錢投資
當然定期定額還可以配合低點加碼來降低成本提高勝率
攻守具備的0056
本書最重要的就是利用2個策略來打造自己的現金流
- 持續買進存股票
- 存股的重點只有一個，就是努力增加持有的張數，創造現金流
- 想像若能存進1000張的0056，未來每年都有100萬的現金股利
- 便宜多買，貴了少買
- 低買高出賺價差
- 以往的0056在22-27區間
- 可以買在22賣在27以上，並在股票回跌時再買回來
- 而本書建議在22-25之間每個月買進1張；在25-26之間每月賣出1張；在26-27之間賣2張；27以上賣出3張(2018年的背景)
心得感想
雖然這本書出版的時間是落在2019年左右
那時候0056的價格長期在25~27左右
這和現在30元以上的0056雖然價格區間有所不同
但我個人認為還是可以參考這一本書的內容來操作0056的買賣
尤其撰寫這篇好書推薦時適逢通膨巨怪讓股市崩跌
0056也從33元的相對高點跌到30元左右
如果之前覺得36元的0056太高(其實真的蠻高的)
這時候可以考慮來逐漸布局自己的0056持股
作者其實有提出要如何逢低加碼的「三角形」買法
不過有鑑於近期台股ETF如雨後春筍般冒出
也許買賣0056的方法也可以嘗試套用在同類型高股息ETF的身上
延伸閱讀：
高股息ETF 0056 VS 00878，3個原因讓我選擇這一檔
總結整本書的買賣方法
我覺得有以下三點很重要
- 找尋價格區間
- 定期定額買進
- 逢低加碼增加勝率
由於0056相較於0050是屬於比較波動沒那麼大的股票
且有高殖利率讓自己有現金流
所以掌握上述3點再配合資金有效運用
勝率會大幅的提高
最後也希望看到最後的朋友喜歡好書推薦
如果有哪一本希望我們可以分享的書可以在下面留言給我們知道
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