想要投資美股
可以使用台灣券商的複委託
不過複委託都需要為數不小的手續費
所以如果想要省去每次交易的手續費
可以直接到美國的券商開戶
這邊主要是介紹TD Ameritrade的開戶教學
TD 官網：https://www.tdameritrade.com/
內容目錄
TD Ameritrade開戶事前準備資料
TD Ameritrade開戶前
有些資料是可以先準備好
這樣在開戶的時候會比較順利
以下是TD開戶需先準備的資料
資格
在TD開戶只要年滿18歲就可以自己開戶
又因為TD開戶不需要先匯錢進去
所以不用擔心開戶還要先準備一定的錢
對於剛開始上班的小資族或是大學生
是一個先開戶取得投資美股門票的一個不錯選擇
文件佐證
再來你要準備好你的第一證件及地址證明
第一證件
第一證件可以用身分證、護照
在這邊建議有護照的朋友們選用護照
原因有二
- 這樣地址證明可以直接用身分證
- 要匯錢回來時，護照上有簽名，是匯款單的依據
若你第一證件使用身分證
你就要再找一個地址證明
地址證明
目前可以接受的項目有
- 駕照
- 身分證
- 水費及電費帳單
- 天然瓦斯帳單
- 銀行月結單
- ***手機電話費帳單、信用卡帳單*** 不接受喔!!!!
需要地址證明的原因
是TD會寄確認信到你填寫的地址
以確認這個地址是有效的
所以如果你目前的居住地雖然不是你的戶籍地
但如果你的家人可以協助收信不讓信件被退回
基本上是沒有太大的問題
但如果信件被退回
TD會用站內信詢問你是否住在填寫的地址
若都沒有回應
則TD會先把你的下單權限關閉
帳戶資料
接著你要先想好你的帳號資料及密碼
另外也可以先找尋一下公司的英文及地址
信任(緊急)聯絡人
這一個項目算是選填
但還是建議填一下
沒有規定一定要填家人
你只要填寫你想要的人
有了以上的東西在開戶的時候會變得比較快
那就正式進入開戶
正式開戶
首先要進到TD 官網
點選右上角的Open New Account
你會跳轉到下面的畫面
看到select an account之後往下滑
你會看到有一行文字寫著國家
選Taiwan之後
會要再次確認你是不是台灣居民，點continue
就會被導入下面的網頁
即便看不懂英文也沒關係他這邊可以改成繁體中文
然後再點選開設帳戶
TD Ameritrade開戶
首先你會碰到選擇帳戶
基本上就是選個人帳戶
交易方式的選擇
如果你只是要單純買賣股票、ETF
則只要選擇現金帳戶即可
延伸閱讀
若你有要買選擇權
則使用標準融資融券交易
未來都可以跟課服說你要升級
再來就是輸入你的帳號及密碼
然後就會進到聯絡資料
名字的部分要寫護照上的名字
如果還沒有護照可以去外交部領事館事務局翻譯
然後填入信箱及你的手機
這邊要提醒一下手機開頭要選+886
如果你的手機是0912345678
那填寫的格式就是+886912345678
聯絡資料後按提交
會跳到登入畫面
輸入你剛剛建立的帳號密碼
再來就是要輸入個人訊息
居住地址
這邊要輸入你的居住地址
要和地址認證是一樣的
不曉得怎麼翻譯可以透過中華郵政提供的中文地址英譯
這邊以台北101的地址為舉例
翻譯出來之後要照格式在相對應的位置貼上
而不是翻譯出來的直接貼在第一個位置
貼完之後再勾選郵寄地址與居住地址相同
個人訊息
然後就是輸入個人訊息的部分
根據你的狀況填寫
安全提示問題是當你忘記帳號密碼時
課服與你確認資料的方式之一
建議選擇你自己知道的事情
信任聯絡人
建議填寫信任聯絡人
如果TD找不到你的時候才有人可以聯絡
信任聯絡人的資訊跟填個人資訊一樣
受雇狀態
再來是填寫你的受雇狀態
如果你是上班族
就如實填寫你的職業
另外也需要填寫公司資訊
TD不會去驗證這一塊所以可以放心填寫
公司的地址一樣可以用中華郵政提供的中文地址英譯
財務信息
接著TD會要你填寫你目前的財務狀況及來源
首先會需要勾選銀行
這邊你可以先隨便勾選一間
不會因為你勾選了這間銀行就只能用這間匯錢
再來投資目標建議填「適中增長型」以上的選項
太過保守可能TD的帳戶權限會受限(如期權功能)
接著收入及資產淨值要注意金額的大小邏輯
分別要填入年度收入、流動資產淨值及總資產淨值
年度收入的金額應該是三個數值中最小的
然後是流動資產淨值
而總資產淨值的值應該會是最大的
附屬關係
都勾「否」
交易經驗
交易經驗除了按照自己的實際經驗
還可能需要根據你愈開立的帳戶屬性做點選
若你有要交易權證而開立標準融資融券交易帳戶
則期權交易經驗建議要勾「有」
通知偏好設定可以選電子即可
而股東信息則根據你想不想收到你購買股票的股東信息
想要的話就勾選起來
個人明細
填寫完資料後
會有一個你剛剛填過的所有資料
建議檢查一下
沒問題就可以送出
交易披露
這邊有興趣的人可以下載檔案觀看
然後勾選我同意後送出
交易所協議
除了第一個問題填「是」
其他選項都勾「否」
最後在選取「非專業人士」
帳戶表格及W8表格
非美國籍須填寫W8表格
W8表格填寫
理論上資料都會根據你前面填寫的內容自動帶入
W8表格會要你填寫有沒有美國納稅人識別號
沒有就勾下面無美國納稅人TIN
美國和台灣目前沒有協定優惠
所以要選否
身分不變簽章及電子簽屬方式
身分不變簽章要勾是
然後下面的都勾起來
最後電子簽名要寫的是你的護照的英文名字
不要填中文喔!!!!!!
完成後會跳出到剛剛的頁面
只要在勾選後按提交
就到最後一步上傳資料
上傳文件
在這邊就是上傳前面說要準備的護照、地址證明文件
上傳文檔可以一次選擇多個檔案
選好之後按「上傳文檔」
最後就只要等他審核完成即可
結論
TD Ameritrade開戶若把資料都準備完成
其實內容並沒有非常難
只要照著上述的步驟一步一步操作
可以在很短的時間內將它填寫完成