Home 投資放大ETF 00878 vs 00900,同樣的條件下這支ETF完勝

00878 vs 00900,同樣的條件下這支ETF完勝

by Chen Tommy
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00878 vs 00900是近期很熱門的話題

尤其00900第一次配息就開出1.2元的成績轟動市場

到底這兩檔高股息ETF哪一個比較強呢?比較適合長久持有呢?

讓我們繼續看下去

高股息ETF

高股息顧名思義就是股息很高的意思

這對於需要現金流的朋友是一個不錯的投資選擇

而今天要比較的這兩檔都是目前赫赫有名的「季配息」高股息ETF

00900

基金名稱:富邦特選台灣高股息30ETF基金

簡稱:富邦特選高股息30 (00900)

基金類型:國內投資指數股票型

成立日期:2021/12/14

配息方式:季配息(2、5、8、11月)

經理費:0.30%

保管費:0.035%

風險報酬等級:RR4

績效指標:特選臺灣上市上櫃高股息30指數

成分股審核:4月、7月、12月第7個交易日為審核基準日;審核資料截止至審核月前一個月(即3、6、11月)最後一個交易日

定審生效:審核基準日之後,間隔5個交易日後,分5個交易日生效

成分股調整

選股邏輯:

  1. 以臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃高股息30指數為選股依據
  2. 特選臺灣上市上櫃高股息30指數以臺灣上市上櫃公司為母體,經市值及流動性篩選,以定期選取可參與配息之高股息股票
  3. 採樣範圍:發行市值前200大之股票
  4. 流動性檢驗:最近三個月平均成交金額前90%高之股票,通過流動性檢驗之股票納入「合格名單」
  5. 指標篩選:
    (A)年度第一次及第三次定期審核(4月、12月):最近四季營業利益總和為正
    (B)年度第二次定期審核(7月):最近四季營業利益總和為正,惟剔除除息日早於定期審核生效日且現金股利發放頻率為一年一次者
  6. 定期審核:分成3次審核

00878

基金名稱:國泰台灣ESG永續高股息ETF基金

簡稱:國泰永續高股息 (00878)

基金類型:國內投資指數股票型

成立日期:2020/07/10

配息方式:季配息

風險報酬等級:RR4

績效指標:MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數

成分股審核及調整:5月、11月底之前10個交易日公布新增或剃除之成分證券,並於當月底生效

投資範圍:

  1. 以MSCI臺灣指數成分股當母體
  2. 透過ESG評分+市值大於7億美元+年度每股盈餘為正做篩選
  3. 合格樣本計算股利分數 (0.25*近12個月年化股息殖利率+0.75近三年平均年化股息殖利率)
  4. 取股利分數前30名,並按照股利分數加權作為個股權重分配標準

因此從投資範圍介紹可以看到說00878就是從MSCI指數配合ESG、市值及年度盈餘篩選

挑選「過去」股利分數最高的30支股票

再根據股利分數來衡量持股
透過成分調整我們可以記錄一下新增及被剔除的成分股殖利率或是未來走向的狀況

兩檔高股息ETF差異

這兩檔ETF雖然都是高股息

但依然有不小的差異

接下來就是他們的比較

00878 vs 00900

看完00878及00900的基本資料

那就會想要知道到底他們的相似在哪以及差異會導致績效差很多嗎?

相同處

00878和00900都是屬於

高股息

這無疑是兩檔受投資者青睞的原因之一

00900第一次配息即配發1.2元,接近10%的殖利率的確看起來很誘人

而00878的殖利率也有4-6%以上

季配息

季配息的優點自然就是可以有穩定的現金流

另外在存股的朋友要擔心繳二代健保補充保費的存股張數就可以很大

因為他是單筆計算超過2萬才需補繳

另外他們的配息月份也相同

延伸閱讀:

ETF股息月月領月曆表:12個月都有現金流

相異處

選股邏輯

00878是評估過去的績效配合股利分數來選股

而00900則是標榜可以將高股息的配息都一網打盡

00900的選股可以將不同季度的配息納入
圖片取自富邦投信

換股頻率

00878一年只有換2次股,且有限制5進5出

但是00900就不一樣了,一年換3次股

且之前的換股經驗可以發現成分股幾乎都會更換

那要怎麼選

我覺得ETF還有一個很重要的資訊就是要看內扣費用

和主動基金相比ETF的優勢就是因為是被動選股所以內扣費用相對低廉

這才不會讓報酬率有所侵蝕

00878 vs 00900

從這張圖可以看到內扣費用00900高出00878及0056不少

另外除權息後是否填息也會是需要關注的地方

結論

兩檔ETF都是標榜高股息

的確00900的第一次配息讓大家見識到高股息的威力

但這也會是00900的一個隱憂

因為高比率換股的成本會讓內扣費用增加

另外成分股可能都還沒填息就被換掉

這會讓股息看起來很像左手換右手

而00878到目前為止除了股市創歷史新高那一次沒有填息外

基本上都有填息

且內扣費用低廉

對於想要長期持有的朋友們

你們應該想哪一個才是你需要的ETF

在下面留言告訴我們你的想法吧!!!

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